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股市投资常识与亏损者心态

2019-10-18  3436人已阅读

一、股市投资十个常识

虽然将这十个知识点定义为常识,但实际上,大比例的投资者是没有真正理解的。因为大家都很容易去臆测这些常识,而不是通过实际了解它们。因此,在实际应用中就会产生很大的偏差,下面,我们来逐个解释一下这十个常识。

1、收益率

假如你有100万元,盈利100%后,资产达到200万元,如果接下来亏损50%,则资产回到100万元。显然亏损50%比赚取100%要容易很多。

2、涨跌停

假如你有100万元,第一天涨停后,资产达到110万元,然后第二天跌停,则资产剩余99万元。反之,第一天跌停,第二天涨停,资产也是99万元。

3、波动性

假如你有100万元,第一年赚40%,第二年亏20%,第三年赚40%,第四年亏20%,第五年赚40%,第六年亏20%,资产剩余140.5万元。六年年化收益率仅为5.83%,甚至低于5年期国债票面利率。

4、补仓

假如某只股票的价格是10元,这时候你买入1万元的股票,然后股价跌到了5元,你再买1万元,持有成本可以降到6.67元,而不是想象中的7.5元。

5、收益率

假如你有100万元,投资某股票盈利10%,当你做出卖出决定的时候,可以试着留下10万元市值的股票,那么,你的持有成本将降为0,接下来你就可以毫无压力的长期持有了。如果你极度看好公司的发展,也可以留下20万元市值的股票,你会发现你的盈利从10%提到了100%。不过也不要得意,如果股价下跌超过了50%,你还是有可能亏损的。

6、做空

假如你有100万元,融券做空某只股票,那么你可能产生的最大收益率就是100%,前提是你做空的股票跌没了。而做多的收益率是没有上限的。因此,不要永久的做空,毕竟人类社会是会进步向前的。

7、赌场盈利

曾经有人分析了1000个澳门赌客数据,发现胜和负的概率分别是53%和47%,其中赢钱离场的人平均盈利34%,而输钱离场的人平均亏损72%。因此,赌场并不需要做局盈利,保证公平依靠人性的弱点就可以持续盈利。股市亦是如此。

8、投资的成功概率

如果你投资成功的概率是60%,那么意味着你连续投资100次,其中有60次盈利,40次亏损。如果你把止盈止损都设置为10%,那么最终的收益率是350%。接下来你要思考的是你怎么能保证你的胜率是60%。不过不要想当然,这个成功率对于多数人来说,是几乎不可能达到的。

9、止盈止损

索罗斯说过,他不在乎胜负的概率,而期望盈利的时候比亏损的时候能多赚一些。

假如每次的止盈是10%,每次的止损是5%,然后连续投资100次,假设胜负概率是50%,那么意味着你最终的收益率是803.26%。前提是你可以坚决的止损和止盈,并且可以达到50%的止盈概率。

10、正态分布

这个世界上很多事物都呈现正态分布。比如天才和蠢蛋的比例很少,多数都是庸庸碌碌的大众。也比如社会财富的分配,富人和穷人也是呈现正态分布。人类的身高体重等等,太多的事务都是呈现正态分布的。

无论牛熊市,所有股票的涨跌幅和大盘相比,也会呈现正态分布。能够超越指数上涨的股票,最终只是少数。

当你想取得超额收益的时候,一定是你的某项因素或者是某项能力,也同样达到了正态分布的那偏正的极小区域。如果你没有这样的能力,该怎么办呢?当然了,命好是投资的核心竞争力,但不要忘记,命运好坏也是呈现正态分布的。

二、亏损投资者心态 

买入股票后遭遇亏损,是每个投资者都会遇到的情况,无论水平高低,都会遇到亏损的情况。而区分亏损投资者和盈利投资者的就是在面对亏损时心态的区别。下面我们就来了解一下亏损投资者的常见心态以及如何正确的去避免亏损心态对操作产生的影响。

1、厌恶亏损

很多人都强烈厌恶亏损,如果今天亏了一万,明天又赚回来了,过程中实际上没有赚钱,但你还是会很开心。因为,你所厌恶的亏损消失了。很多人觉得不亏钱远比赚钱重要,这就会过于追求确定性,而错过很多机会。

2、处置效应

很多人会提前兑现有利润的股票,继续拿着亏损的股票,这是很多人赚不到大钱的原因。不过,这一点一般指的是正常的市场,在国家队操盘时代就不一定了。

3、结果偏好

事实上好的操作与结果无关,但人们却会根据结果来判断对错。很多人用错误的方法也能赚钱,往往后面大概率会吃亏。

4、近期效应

很多人过度重视近期的市场规律,忽略了整个历史进程。最近低吸几次龙头赚钱了,又忘记了以前的低吸亏了钱。

5、锚定效应

过度依赖某个参照物。比如,当一只股票从10元涨到30元时,你可能会感觉估值很高了,因为你总想着这是一个10元的票,却不考虑它值不值30元,10块钱就是你心中的锚。再比如,当问你某只股票是值20元还是30元时,你会猜出一个20-30之间的数字,却没有想过它价值100元或者1元。

以上就是亏损投资者身上常见的几个心态,希望大家能够反省自身,看看自己在遇到亏损时会不会出现这五种心态。


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