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炒股入门基础教程6:建立合理收益预期

2020-6-27  2806人已阅读

炒股入门基础教程的前几篇,和大家深入探讨了“何时买股、买什么股、买多少股、怎么卖股”等问题。理论上讲,只要严格做好这四个方面,已经形成了一个简单的交易系统,能够实现在股市的长期稳定盈利。

这绝对不是忽悠,因为交易本身没有太多秘密。不过也要提醒大家,不要高兴太早,以为已经掌握了打开交易之门的金钥匙,从此把股市看做你的提款机。

这四项内容虽然说起来简单,但是对于大多数人来说,也许几十年下来一样都做不到。主要是:这每一项都是逆人性的,知易行难,只有少数人能够做到知行合一,成为股市赢家。

随后几天,我将围绕如何做好执行,如何减少人性弱点所带来的伤害,分别再做阐述。本篇先说,如何建立合理的收益预期。
盈亏同源,建立合理的收益预期非常重要,涉及到我们整个操作系统的构建。

追求暴利,势必就要承担高风险,往往结果会适得其反;但如果预期过低,虽然本金相对安全了,但是也失去来股市财富保值增值的意义,还不如把钱存银行。

那么,炒股究竟能赚多少钱?能实现一夜暴富吗?

首先,我们要知道,追求每年翻倍是不切实际的。如果每年能翻1倍,那么8年翻500倍,10年就能翻1000倍,也就是说20万入场10年后就变成2亿,这显然不科学。

其次,追求每个月都有利润进账也是不切实际的。有些朋友说什么细水长流,每月只要有3-5%的收益就很满足。

这个预期看起来很理性,每个月只要小心翼翼做出一点利润,完成任务就休息,长期积累也非常可观。但是,如果仔细一想,这个想法也很扯淡。

因为行情是波动而不是线性的,决定了交易一定是有行情时大赚,没行情时饿肚子。

用通俗的话来说,就是牛市要赚足,这样才能有足够的积累来度过漫漫熊市的冬天;而熊市如果你不肯停手,非要定期获利多少,熊瞎子会拍得你晕头转向。

第三,结合股神的业绩、理财产品的平均收益和资金贬值速度适当建立收益预期。不要凭空想象,要找到合适的参照物。

巴菲特每年平均收益大约24%,几十年下来已经富可敌国(当然大资金要实现高收益比较难一点);理财产品收益率年化超过10%的(P2P),随时可能出现崩盘跑路;当前国家货币放水加上通货膨胀,实际每年货币购买力贬值在12%左右。

结合以上数据,我觉得年化15-30%的收益预期相对合理。而且根据我的实践,在这个收益预期下操作,人是比较舒服的。

20万本金复利表.png

特别要提醒的是:这是一个年化数据,不代表每年都要赚这么多。而是有些差的年份不亏或少亏就行,有些好的年份必须赚得远远超过这么多。这样才能保证几年下来达到这个平均值。

这也是为什么我一直非常强调保护好本金的原因,一旦出现大的亏损,就会影响我们长远复利目标的实现。

建立的合理的收益预期后,接下来几天我们再细说如何围绕这个预期,攻守兼备开展交易。

千万别小看这些内容,其核心属于交易的“道”。

有些人不去好好理解交易的“道”,穷尽毕生精力只知道追求技术分析这种“术”,眼界和格局注定一辈子难以入门。

 

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