第四课:指数基金的投资方式之定投

上一堂课,梳理了主要指数ETF基金有哪些,分类列表提供给大家第三课:主要指数ETF基金列表及点评相当于明了淘金的地方接下来和大家聊聊淘金的确姿势

主要两种姿势。不是缠论上位和下位而是“定投”和“趋势”。本文先说前一种:定投

一、定投的盈利原理

定投本身并不能确保盈利。假如股市是一长期向下的趋势,我们一路买路买后也很难有收益

好就在货币超、利率下、经济发展大背景下,股市极大概率是长期向上的趋势并且,在西方发达国家已经有100多年的历史数据可证明。

与此同时,大多数股票指数“汰弱留强”编制规则,也有利于指数长期向上。以往也多次说过不再赘述。

这样的话就很简单了:我们只要把握住股市主要趋势忽略短中期波动,定期播种,后面将会迎满满收获。是我最有把握的赚钱方法也是最适合大多数投资赚钱方法。在这方面,市比爹妈和老板都亲

二、定投的操作方式

定投的基本操作思路,是追求一根“微笑曲线”:

定投微笑曲线
定投微笑曲线

如上图,像简笔画的微笑,非常拟人形象。我们不知道中短期波动的底部在哪里,就每隔一段时间买入一笔,长期下来自然会有一个相对不错的成本均价,然后持有待涨,到时卖出赚钱。

1、定投什么时候买入

显然,尽量选择在跌势中开始。比如指数出现一个高点之后,下跌了25%以上(空间),或者下跌半年以上(时间)种简单参考方式是拍脑袋想的,但很实用:年线(250日均线下再开始定投。

有人参考指数历史估值,分成低估、中等和高估区间,然后低、中区间定投感觉方法也错。

另外,如果已经进入涨势起来相对位置仍然比较低也可开始

2、定投的频率

我喜欢每月定投一次,因为每月发工资刚好有余钱。然后,交足家里的,留足用的剩下都是可以拿来的。

些人建议每周或双周似乎也可以。不过,我希望大家还是尽量做大周期。原因是:周期看得小,播种太密集,容易触发想赚快钱焦虑。太多人就是想赚快钱以至于最终没有赚钱。而且,每周一次太耗子弹,我怕一震荡或者下跌周期还没走完,有些人的子弹已经打光。

3、如何计算定投金额

投入份量。这个因人而异量力而行。比如你定投两个指数基金每月余钱有多少,按比例分配就行。

有朋友说,每月余钱怎么投我知道,可是原来手里有的钱呢?建议可以按照两年左右的时间来分配。我自己一般按照3年左右的周期来做一个完整操作,那么建仓时间基本会有两年,后面再看情况。

4、定投基金怎么卖出

主要两种卖出的方式:是参考估值卖出法。结合上面的买入很容易理解。

二是老司卖出法。根据历史经验,大牛市的顶部非常热闹,身边几乎人人都谈论人人都参与人人都赚钱,连平时从来不玩股票的大舅会问你如何开户这时候上升趋势跌破20日均线就卖出。

两种方法都不能保证你卖在最高点,但一定能够卖大级别的顶部区域。

三、适合定投的指数基金

上一堂课列表的所有宽基指数ETF都适合定投。比如我自己前几年就定投了中证500指数ETF,到现在收益还并且还会继续拿一段时。不少朋友向我反馈,股这么多年,只有定投中证500指数以后,才真正尝到赚钱滋味这句话,让我觉既欣慰又心酸。

现在我正在定投的是科创50指数ETF,已经搞了年多,估计会继续建仓到今年底,应该最后结果也会不错

另外沪深300指数ETF和上证50指数ETF,前如果始定投,符合条件的

行业和主题指数ETF不一定适合定投。因为,有些行业周期太长,而个别行业,是真可能消失的。行业和主题指数ETF,在看来更适合用趋势方法去搞,下一堂课会专门讲

大致就是这些。其实还有很多细节点滴有写。但我想先讲基本的那么繁琐,更容易理解系列课程的相关细节内容,后面我会专门用一堂课,以问答形式去覆盖到,以求在实践中更有指导性参考性

定投就是要有格局、有耐心。下

风险提示:上述内容所涉及的股票名称,仅作为案例研究参考,不对您的投资交易构成任何买卖建议,据此买卖,风险自负。股市有风险,投资需谨慎!
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