股市投资三大基础认知

大年三十的时候,我在文章里写,“没有任何一个炒股赚钱的方法能绕过时间,想回避等待而做好投资是一场徒劳”。这是股票投资“三大基础认知”之一。

今晚,再简单说说“三大基础认知”的第二条和第三条。

第二条:炒股赚钱最简单有效的方式是跌后进场、跌后加码。我以前说,“好的买点总在调整后”,是差不多的道理。

不管用什么方式炒股,想要获利只有一种途径,那就是(总体)卖出时候的价格比买入时候的高。从这个角度,买在下跌后(或者调整后)肯定更对。

如果买得贵一点能赚钱,买得便宜点自然更能赚钱。而且,高位追涨只有一种情况能赚钱,就是涨得更高;而买在下跌后(后者调整后),反弹也能赚钱,涨得更高也能赚钱。很显然,多了一条出路。

我讲的不是抄底,下跌后(或者调整后)是不是底并不重要,反正比不跌的时候成本低。另外,买了后立即上涨,和买了后继续跌一段再上涨,从最后结果来看,并没有本质区别。

跌后进场、跌后加码的唯一缺点,是可能会错过一些强势股不下跌、不调整的机会。但这没关系的,我们根本不需要抓住所有的机会。

有朋友可能会说,下跌中加仓,和“砍断亏损,让利润奔跑”不是矛盾的吗?其实,假设大趋势正常还有利润的话,就不矛盾了。其实如果大趋势正常,没有利润也没关系,买便宜点总比买得贵好。

需要注意的是,跌了加仓这种办法只适合基金,甚至只适合宽基,个股的话风险太大,有可能再也起不来了,个股要看基本面的。

第三条:搞好现金流,远离高杠杆。加杠杆能让我们赚得更快更多,但加了比较高的杠杆后,会导致我们交易体系的容错性数倍降低,会导致看对大方向却照样亏钱,让我们被股市的波动所伤害或消灭,从而带来不确定性,一副必然的赢牌可能会打输。

2012年底和2013年初的时候,我看对了市场反转,但因为用信用卡套现资金加了杠杆,后来被迫在还款日前夕、市场刚好回调的时候砍仓,反而亏了好几年的工资,成为一个惨痛的教训。

在不用杠杆的前提下,如果还有很好源源不断的现金流,可以不停在相对低位加码,几乎已经提前立于投资的不败之地。这就像小时候打魂斗罗游戏,先调成了无数条命,怎么可能最后不通关?

综合以上,我们可以在脑海里想象一个场景:有很多余钱,又有很好的耐心,然后每逢市场相对低位可以建个仓……这样长期下去,结果怎么可能不好呢?

有些人总喜欢研究接下来什么会涨、什么会跌,这是没用的。因为根本没有“接下来”就能赚钱的好方法,只有“最终”能够赚钱的方法。包括加高杠杆,这两种做法,本质还是想绕过时间。

还有些人总喜欢买近期表现好的股票和基金,实际却要恰恰相反。

我们可以对照自己的投资生涯,如果到现在总体是亏钱的,必然违背了“三大基础认知”中的某一条或几条,不会有任何例外。

所以,今晚我把“三大基础认知”写完,是献给所有朋友,最有诚意的新年礼物。

风险提示:上述内容所涉及的股票名称,仅作为案例研究参考,不对您的投资交易构成任何买卖建议,据此买卖,风险自负。股市有风险,投资需谨慎!
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